Làm cách nào để khai thuế khi tôi được trả bằng tiền mặt? .
Cho dù bạn được thanh toán bằng ngân phiếu, chuyển khoản tiền gửi trực tiếp hay tiền mặt, bạn có nghĩa vụ pháp lý phải trả thuế thu nhập liên bang và tiểu bang. Trong khi một số chủ doanh nghiệp chọn thanh toán nhân viên tiền mặt Để tránh phải trả một số khoản thuế tiền lương của bạn mỗi năm, đây là một thực hành rủi ro với hậu quả tài chính nghiêm trọng.
Ngoài ra, nhiều nhân viên kiếm được tiền boa hoặc nhận một phần lương bằng tiền mặt có thể báo cáo thu nhập của họ thấp hơn. Một số thậm chí không báo cáo đầy đủ thu nhập của họ.
Nếu bạn sở hữu doanh nghiệp của riêng mình và nhận phần lớn thu nhập bằng tiền mặt, bạn sẽ cần thuê một kế toán để giúp bạn thiết lập một cơ chế thu thuế hợp lý. Tùy thuộc vào quy mô doanh nghiệp của bạn và phạm vi giao dịch của bạn, bạn sẽ cần phải kết hợp với tư cách là một LLC hoặc thành lập một công ty S.
Nếu bạn là một nhân viên có thu nhập gần hết tiền lương của mình bằng tiền mặt, bạn nên hỏi chủ lao động về cách tốt nhất để khai thuế. Hầu hết các nhà hàng đều có một hệ thống máy tính cho phép bạn nhập số tiền boa mà bạn muốn khai là phải chịu thuế.
Bạn sẽ lặp lại thao tác này trước khi kết thúc mỗi lượt của mình. Nếu bạn kiếm được tiền boa với tư cách là nhân viên trông xe hoặc xe gôn và không có khả năng yêu cầu tiền boa của bạn bằng điện tử, hãy theo dõi thu nhập tiền mặt của bạn trong suốt cả năm và ghi tổng số tiền vào Mẫu 1040 khi bạn khai thuế trong năm.
Nếu bạn kiếm được tất cả tiền lương của mình bằng tiền mặt và không nhận được biểu mẫu W-2 từ chủ lao động của mình, bạn sẽ cần yêu cầu biểu mẫu 1099-MISC từ chủ lao động hoặc nhà cung cấp theo hợp đồng của bạn vào cuối năm tính thuế. Bạn sẽ sử dụng 1099-MISC này để yêu cầu thu nhập bạn nhận được với tư cách là một nhà thầu độc lập hoặc kiếm được dưới dạng tiền lãi hoặc cổ tức.
Chủ lao động hoặc nhà cung cấp theo hợp đồng của bạn nên theo dõi số tiền họ trả cho bạn trong suốt năm. IRS áp dụng các hình phạt nghiêm khắc đối với các doanh nghiệp không báo cáo 1099 khoản thanh toán hơn 600 đô la đủ điều kiện cho cá nhân nhân viên.
Nếu bạn không nhận được 1099-MISC từ chủ lao động của mình vào giữa tháng 2 sau khi kết thúc năm tính thuế được đề cập, hãy liên hệ với công ty và yêu cầu. Bạn có thể cần phải nhắc nhở cấp trên về hậu quả của việc không khai thuế.
- Trả tiền mặt cho ai đó không phải là bất hợp pháp, nhưng sẽ là bất hợp pháp nếu trả cho họ mà không theo dõi thu nhập và nộp thuế.
- Nếu bạn là một nhân viên, bạn sẽ nhận được một W-2 từ chủ của bạn tại thời điểm khai thuế; Nếu bạn là một nhà thầu độc lập đã được trả hơn 600 đô la, bạn nên mong đợi một 1099-MISC .
- Nếu bạn không nhận được các tài liệu này, hãy theo dõi thu nhập và ghi lại là thu nhập khác trên Mẫu 1040, Biểu C.
Biết sự khác biệt giữa thanh toán bằng tiền mặt và thanh toán dưới bảng
Trước hết, cần lưu ý rằng việc nhận thanh toán bằng tiền mặt không phải là bất hợp pháp, nhưng nhận một khoản thanh toán dưới bàn là.
Sự khác biệt là gì? Vâng, được thanh toán bằng tiền mặt rõ ràng có nghĩa là họ sẽ trả cho bạn bằng các hóa đơn dollah dollah vật chất. Nhưng điều này vẫn có thể được coi là hợp pháp nếu chủ lao động của bạn tuân thủ luật lao động và theo dõi đúng các khoản thanh toán của bạn cho các mục đích thuế. Điều này có nghĩa là khi bạn được trả lương, họ phải lưu hồ sơ và, tùy thuộc vào loại nhân viên bạn là gì (nhiều hơn trong một phút), khấu trừ thuế và trả thuế cho người sử dụng lao động, chẳng hạn như An sinh xã hội và Medicare.
Được trả dưới bàn có nghĩa là bạn đang được trả bằng tiền mặt và chủ của bạn không theo dõi, có thể là vì bạn đang cố gắng tiết kiệm tiền và thời gian bằng cách không phải làm tất cả những việc đó.
Khi bạn bắt đầu một công việc mới và biết rằng bạn sẽ được trả bằng tiền mặt, hãy hỏi chủ nhân của bạn xem họ có giám sát thu nhập của bạn và khấu trừ thuế hay không. Điều này sẽ giúp bạn hiểu liệu họ có ở trên vạch hay không, và nó sẽ giúp bạn biết cách chuẩn bị. Nếu bạn nghi ngờ rằng chủ nhân của bạn đang trả tiền cho bạn, bạn có thể muốn nhắc nhở bạn về những hậu quả tiềm ẩn (mặc dù tôi hiểu rằng điều này có thể gây khó xử khi bắt đầu một công việc mới!).
Hiểu bạn là loại nhân viên nào
Biết liệu bạn được coi là một nhà thầu độc lập hay một nhân viên là điều quan trọng trong việc xác định ai là người phải khấu trừ thuế của bạn và những tài liệu nào sẽ xảy ra khi đến thời hạn nộp thuế.
Mặc dù đây là một khu vực hơi xám (và nếu bạn không chắc chắn thì việc kiểm tra với kế toán cũng không ảnh hưởng gì), nhưng nó thường liên quan đến mức độ kiểm soát của công ty đối với thời gian và cách thức thực hiện công việc của mình.
Nếu công ty cho biết bạn thực hiện công việc của mình khi nào, ở đâu và như thế nào, thì công ty sẽ cung cấp cho bạn những công cụ cần thiết để hoàn thành công việc, cung cấp cho bạn bất kỳ loại phúc lợi nào dành cho nhân viên (chẳng hạn như kỳ nghỉ được trả lương) và cung cấp cho bạn công việc liên tục. nguồn thu nhập chính. , bạn có thể được coi là một nhân viên IRS. Ví dụ: ngay cả khi công việc bồi bàn là bán thời gian, bạn vẫn có thể được coi là một nhân viên vì chủ nhân của bạn cho bạn biết khi nào bạn nên đi làm và chỉ định bạn nên làm công việc của mình như thế nào.
Nếu bạn quyết định thời điểm và cách thức hoàn thành một dự án cho công việc này, cung cấp các công cụ và vật liệu của riêng bạn và có cơ hội thu hút nhiều khách hàng, bạn có thể là một nhà thầu độc lập.
Cả hai bạn đều có thể được trả bằng tiền mặt cho công việc của mình, nhưng nếu bạn là nhân viên, phần lớn trách nhiệm thuộc về người sử dụng lao động trong việc nộp và khấu trừ thuế, trong khi nếu bạn là một nhà thầu độc lập, trách nhiệm đó thuộc về bạn. (Bao gồm cả hàng quý nộp thuế do không khấu trừ tiền trong năm).
Theo dõi thu nhập tiền mặt trong suốt năm
Bất kể bạn là loại nhân viên nào, hãy nhớ theo dõi cẩn thận thu nhập tiền mặt trong suốt cả năm. Đây là đặc biệt Điều quan trọng nếu bạn cho rằng chủ nhân của bạn không theo dõi chính xác hoặc đang cố gắng trốn tránh việc trả tiền dưới bàn ăn.
Điều này có thể đơn giản như giữ một bảng tính để theo dõi thu nhập tiền mặt của bạn mỗi khi bạn nhận được. Tôi khuyên bạn nên viết ra ngày tháng, ai đã trả tiền cho bạn và số tiền.
Nếu bạn là một nhân viên kiếm được phần lớn thu nhập tiền mặt từ tiền boa, thì chủ nhân của bạn nên yêu cầu bạn theo dõi và báo cáo nó, vì IRS yêu cầu. Xem liệu công việc của bạn có hệ thống điện tử để báo cáo các đề xuất vào cuối mỗi ca làm việc hay không. Nếu không, hãy nói chuyện với sếp của bạn về cách họ xử lý các báo cáo hàng tháng. Nếu họ không làm gì, hãy tự theo dõi. Vâng, nó là một chút khó chịu, nhưng ít khó chịu hơn so với bị kiểm toán.
Yêu cầu chủ lao động của bạn cung cấp W-2 hoặc 1099-MISC
Khi đến thời điểm tính thuế, bạn nên mong đợi nhận được W-2 từ chủ nhân của mình nếu bạn được coi là nhân viên, hoặc 1099-MISC nếu bạn được coi là một nhà thầu độc lập và đã được trả hơn 600 đô la bất kỳ lúc nào. . trong năm, nếu bạn được thanh toán bằng tiền mặt, séc hoặc chuyển khoản.
Bạn sẽ nhận được các biểu mẫu này cho năm tính thuế tiếp theo trước ngày 31 tháng 1. Nếu bạn không nhận được chúng, đây có thể là một thời điểm tốt để hỏi người chủ của bạn và vui lòng nhắc nhở họ về các hình phạt do không theo dõi và nộp hồ sơ một cách chính xác.
Nếu chủ lao động của bạn vẫn phản đối và từ chối bạn những tài liệu này, bạn có thể cân nhắc đến IRS để thông báo với họ rằng có điều gì đó đáng ngờ đang xảy ra, nhưng tôi khuyên bạn nên kiểm tra với kế toán trước để đảm bảo những gì đang xảy ra thực sự là bất hợp pháp. Nhưng bạn cũng có thể chọn cách im lặng và không vướng vào mớ hỗn độn đó, có thể hiểu được! Bất chấp điều đó, họ có thêm một lựa chọn để đảm bảo rằng họ không mang theo mùa thu.
Báo cáo thu nhập tiền mặt của bạn dưới dạng thu nhập khác
Ngay cả khi chủ lao động của bạn từ chối báo cáo chính xác các khoản thanh toán này, bạn phải tự báo cáo khoản thu nhập đó để nếu gặp khó khăn, bạn có thể chứng tỏ rằng bạn đã đóng thuế công bằng.
May mắn thay cho bạn, nó đã giúp bạn dễ dàng bằng cách theo dõi thu nhập tiền mặt của bạn trong suốt cả năm. Tệp này và dưới dạng thu nhập khác bằng cách sử dụng Mẫu 1040, Biểu C .
Nội dung