Làm thế nào để thực hiện các loại thuế cho lần đầu tiên. Việc nộp thuế lần đầu tiên có thể gây căng thẳng. Nhưng có tổ chức có thể giải tỏa một số căng thẳng của bạn. Biết những tài liệu và tài liệu bạn sẽ cần là một nơi tốt để bắt đầu, đặc biệt nếu bạn lo lắng về việc bỏ sót thông tin quan trọng. Nếu bạn đang chuẩn bị hoàn thành tờ khai thuế của mình, đây là bảng phân tích các tài liệu bạn sẽ cần thu thập.
1. Các hình thức thu nhập
Để hoàn thành tờ khai thuế, bạn sẽ cần phải rút ra tất cả các biểu mẫu thuế cho biết bạn đã kiếm được bao nhiêu tiền trong năm ngoái. Bạn sẽ cần tính tất cả thu nhập chịu thuế của mình, bao gồm thu nhập từ việc tự kinh doanh, trợ cấp thất nghiệp và bất kỳ khoản lãi nào bạn kiếm được từ tài khoản đầu tư hoặc tiết kiệm.
Nếu bạn đã được làm việc trong năm tính thuế trước, thông tin về tiền lương và tiền lương của bạn sẽ xuất hiện trong mẫu W-2 . Thu nhập từ tiền lãi, cổ tức hoặc tư doanh được báo cáo trong Mẫu 1099 . Bất kỳ ai phát hành các biểu mẫu này phải gửi chúng qua đường bưu điện vào cuối tháng Giêng. Do đó, bạn sẽ cần phải theo dõi hộp thư của mình.
Khi bạn nhận được biểu mẫu W-2 hoặc 1099 , bạn nên xem lại và đảm bảo thông tin cá nhân của bạn là chính xác. Bạn cũng có thể muốn đối sánh thu nhập được báo cáo trên các biểu mẫu thuế với thu nhập xuất hiện trên phiếu lương cuối cùng của bạn trong năm (hoặc hồ sơ cá nhân của bạn nếu bạn tự kinh doanh).
Lưu ý rằng IRS bạn cũng nhận được một bản sao của bất kỳ W-2 hoặc 1099 nào mà bạn nhận được. Do đó, bạn bắt buộc phải đảm bảo rằng mọi thứ trên các biểu mẫu đó là chính xác.
2. Tuyên bố đóng góp IRA
Nếu bạn đang tiết kiệm tiền trong một tài khoản hưu trí cá nhân ( ĐI ĐẾN ), có hai lý do chính đáng để có tài liệu cho thấy những gì bạn đã đóng góp tại thời điểm tính thuế. Đầu tiên, bạn có thể khấu trừ một số hoặc tất cả các khoản đóng góp của mình trong năm. Trong năm tính thuế, bạn có thể đã tiết kiệm được tới $ 5,500 trong IRA truyền thống (hoặc $ 6,500 nếu bạn từ 50 tuổi trở lên). Bất kỳ khoản đóng góp nào bạn thực hiện trước thời hạn nộp hồ sơ thuế tháng 4 cũng có thể được khấu trừ.
Những người tiết kiệm đóng góp cho Roth IRA có thể nhận được Tín dụng của Người tiết kiệm. Các khoản tín dụng làm giảm nghĩa vụ thuế của bạn đối với đồng đô la trong năm đối với đồng đô la. Đối với năm thuế 2016, bạn có thể yêu cầu tín dụng thuế để tiết kiệm tới 2.000 đô la nếu bạn còn độc thân (hoặc lên đến 4.000 đô la nếu bạn đã kết hôn khai thuế chung). Khả năng yêu cầu tín dụng của bạn phụ thuộc vào tổng thu nhập đã điều chỉnh của bạn.
3. Phiếu thu chi được trừ
Các khoản khấu trừ làm giảm thu nhập chịu thuế của bạn trong năm. Họ có thể giảm số thuế bạn nợ hoặc tăng số tiền hoàn lại của bạn. Bạn có thể khấu trừ một hoặc nhiều khoản sau trên tờ khai thuế của mình:
- Học phí và lệ phí
- Lãi vay sinh viên
- Lãi suất thế chấp
- Chi phí di chuyển
- Chi phí tìm việc
- Chi phí kinh doanh chưa được hoàn
- Chi phí đi công tác
- Quyên góp từ thiện
- Phí bảo hiểm y tế nếu bạn tự kinh doanh
- Chi phí y tế
- Bất động sản hoặc thuế tài sản cá nhân
Đối với một số chi phí này, chẳng hạn như khoản vay sinh viên hoặc lãi suất tiền vay mua nhà, bạn sẽ nhận được biểu mẫu thuế qua đường bưu điện. Để yêu cầu các khoản khấu trừ khác, bạn sẽ cần theo dõi các biên lai cho biết ngày của khoản chi phí, số tiền, khoản đó đã được thanh toán cho ai và khoản đó được sử dụng để làm gì. Nếu không có dấu vết giấy tờ phù hợp, bạn có thể hạ cánh trong nước nóng nếu IRS quyết định kiểm tra hồ sơ khai thuế của bạn.
Kiểm tra lại tờ khai thuế của bạn
Khi bạn đã thu thập tất cả các tài liệu của mình, bạn có thể bắt đầu nhập các số trên tờ khai thuế của mình. Cho dù bạn quyết định khai thuế bằng điện tử hay trên giấy, bạn sẽ cần phải xác minh biểu mẫu thuế của mình trước khi gửi. Tính toán sai hoặc đặt dấu phẩy thập phân không đúng chỗ có thể làm hỏng toàn bộ tờ khai thuế của bạn.
Mẹo để khai thuế lần đầu tiên
Bạn không thể hiểu hết nhiều điều quan trọng trong cuộc sống cho đến khi bạn làm chúng lần đầu tiên: đạp xe, kiếm công việc đầu tiên và đóng thuế.
Nộp tờ khai thuế là một trong những nghi thức dành cho người lớn dường như có vẻ bí ẩn cho đến khi bạn ngồi xuống để nộp lần đầu tiên.
Tin tốt là việc khai thuế lần đầu tiên thường khá dễ dàng. Chú Sam thậm chí có thể sẽ trả tiền cho bạn!
Quy trình đánh thuế thu nhập thực sự bắt đầu vào ngày làm việc đầu tiên của bạn, khi bạn hoàn thành mẫu W-4.
Biểu mẫu bao gồm một trang tính trong đó bạn có thể cho biết thông tin cơ bản, chẳng hạn như bạn đã kết hôn hay có bất kỳ người phụ thuộc nào, và tìm hiểu cách bạn có thể yêu cầu các khoản phụ cấp.
Dựa trên con số này, chủ nhân của bạn sẽ giữ lại tiền từ mỗi phiếu lương của bạn, số tiền này sẽ được tính vào thuế thu nhập của bạn.
Bạn có thể yêu cầu khấu trừ số tiền bổ sung từ mỗi séc nếu bạn dự kiến một hóa đơn thuế cao hơn bình thường mà bạn sẽ cần phải trả.
Có, thuế thu nhập được thu trong cả năm, không chỉ ngày 15 tháng 4.
Khai thuế là một cách giải quyết ổn thỏa với Uncle Sam. Nếu bạn không khấu trừ đủ thuế từ phiếu lương của mình trong năm, bạn có thể phải thanh toán số dư, nhưng nếu không, bạn sẽ được hoàn lại tiền.
Nếu bạn là một freelancer thì sao?
Đối với hầu hết các dịch giả tự do, câu trả lời là có.
Nếu bạn là một nhà thầu độc lập hoặc chủ sở hữu duy nhất của một doanh nghiệp nhỏ, bạn phải nộp thuế ước tính hàng quý.
Thay vì nhận W-2, những người tự kinh doanh sẽ nhận Mẫu 1099-MISC từ bất kỳ khách hàng doanh nghiệp nào cung cấp khoản bồi thường không phải là nhân viên. Với W-2 hoặc 1099-MISC trong tay, bạn đã sẵn sàng hoàn thành tờ khai thuế đầu tiên của mình. Nhưng bạn cần nộp Mẫu đơn 1040 IRS nào?
Nó phụ thuộc vào mức độ phức tạp của tình hình thuế của bạn:
- 1040EZ dành cho những người đóng thuế đơn lẻ không có người phụ thuộc và không có thế chấp, những người muốn yêu cầu khoản khấu trừ tiêu chuẩn.
- 1040A dành cho những người độc thân hoặc đã kết hôn sở hữu một ngôi nhà, có người phụ thuộc và muốn yêu cầu các khoản tín dụng hoặc khoản khấu trừ thuế nhất định, nhưng cũng không muốn ghi lại tất cả các khoản khấu trừ của họ.
- 1040 dành cho những người sở hữu doanh nghiệp của riêng họ, có thu nhập cho thuê hoặc muốn giảm thiểu các khoản khấu trừ.
Tránh những sai lầm khi khai thuế
Người mới và thậm chí những người khai thuế lâu năm mắc phải những lỗi phổ biến có thể làm chậm trễ việc hoàn thuế hoặc kích hoạt một cuộc kiểm tra IRS đáng sợ.
Không trình bày . Nếu bạn là một người nộp đơn và kiếm được hơn 12.200 đô la trong năm 2019, bạn phải khai thuế. Nếu bạn không nộp hồ sơ, không chỉ có khả năng bị phạt mà còn có thể mất tiền hoàn lại nếu chủ lao động khấu trừ thuế thu nhập từ tiền lương của bạn.
Nộp đơn khai thuế mà không cần có các giấy tờ cần thiết. Nếu bạn không báo cáo thu nhập và chi phí của mình một cách chính xác, bạn có thể phải trả nhiều hơn hoặc ít hơn mức bạn cần.
Tệ hơn nữa, nếu IRS kiểm tra bạn và phát hiện ra lỗi về thuế của bạn, bạn có thể bị tính phí phạt bổ sung 20% trên bất kỳ khoản thuế nào bạn nợ.
Không thể nộp đúng trạng thái . Nộp hồ sơ không đúng trạng thái có thể gây tốn kém. Ví dụ: nếu bạn là cha mẹ đơn thân có con phụ thuộc, có thể không khai báo được tình trạng độc thân, có khoản khấu trừ tiêu chuẩn là 12.200 đô la. Nếu bạn đủ tiêu chuẩn làm chủ hộ, nếu bạn đủ tiêu chuẩn, bạn sẽ được khấu trừ tiêu chuẩn tốt hơn là $ 18.350.
Không nêu chi tiết khi bạn có thể . Nếu bạn đã có nhiều chi phí, việc chia thành từng khoản có thể là một lựa chọn thông minh hơn so với việc khấu trừ tiêu chuẩn. Những thứ như hóa đơn y tế, lãi suất thế chấp và các khoản đóng góp từ thiện có thể lên đến một số tiền đáng kể khi được chia thành từng khoản.
Không báo cáo tất cả thu nhập của bạn . Nếu bạn kiếm tiền từ một công việc quá gấp gáp, việc không báo cáo thu nhập có thể dẫn đến các vấn đề với IRS và bạn không thể yêu cầu các chi phí liên quan có thể làm giảm số tiền nộp thuế của bạn. Ví dụ, tài xế Uber có thể khấu trừ các chi phí vận hành xe hơi như xăng, dầu, bảo hiểm, sửa chữa, v.v.
Tự nộp thuế nếu bạn không chắc chắn về cách thực hiện . Khi bạn khai thuế không chính xác, bạn có thể mất tiền và gặp rắc rối với IRS. Nếu bạn cần trợ giúp, hãy gặp chuyên gia - đó là một cách hợp lý và dễ dàng để khai thuế một cách chính xác. Và một lần nữa, phần mềm thuế ngày nay làm cho quá trình này trở nên dễ dàng.
Nội dung